Пятница, 02 сентября 2016 10:24

RegTech – новый тренд финтеха

RegTech – новый тренд финтеха

Для того чтобы увереннее строить гипотезы относительно завтрашнего дня российского финтеха, стоит обратить внимание на зарубежные тренды дня сегодняшнего. Одной из таких стремительно развивающихся тенденций становится RegTech.

 

Согласно статистике Google, в сравнении с январем 2016 года к маю 2016 количество запросов слова RegTech возросло примерно на 45 %. 

 

25

 

Если проверить статистику слова RegTech в Wordstat Яндекса, то выясняется, что россиян RegTech пока не интересует от слова «совсем».

 

Но что же такое RegTech, который некоторые западные СМИ уже успели окрестить не иначе как «новым финтехом». Считается, что слово RegTech в обиход ввел транснациональный аудиторский гигант Deloitte.

 

RegulatoryTechnology (или сокращенно RegTech) предназначен для использования передовых технологий для обеспечения соответствия требованиям законодательства. Если верить определению, которое дал аудиторский гигант Deloitte, Regtech – это технология, призванная обеспечить «шустрые, перестраиваемые, простые в интеграции, надежные, безопасные и экономичные» решения, соответствующие стандартам регулятора.

 

Сами попытки «поженить» законодательные нормы и технологии предпринимались многократно и ранее. Необходимость соответствия передовых решений законодательным требованиям  становится все более очевидна в связи с возрастающими требованиями регуляторов к данным и отчетности. В этом плане показателен пример банка HSBC, потратившего в течение 9 месяцев 2015 года 2,2 млрд.$ на комплаенс и соответствие требованиям регуляторов.

 

В качестве примера издание LTP приводит глобальные цифры, в соответствии с которыми 80 млрд. $ тратится на управление рисками и комплаенс, и в соответствии с прогнозами, эта цифра возрастет в ближайшие 5 лет до 120 млрд. $. По всему миру американские финансовые организации к настоящему времени выплатили  более 160 млрд.$ в виде штрафов за несоблюдение законодательства. Сфера финансовых услуг нуждается в более экономичных решениях для соблюдения законодательства без потерь в качестве.

 

Издание LTP подготовило свежую подборку RegTech-стартапов:

AlgoDynamix – это инновационная аналитическая компания, специализирующаяся на анализе рисков, предоставляющая решения для деструктивных событий на мировых финансовых рынках.

 

Компания AQMetrics предлагает интегрированные решения для управления регуляторными рисками и комплаенс.

 

CheckRecipient автоматически прогнозирует и предотвращает безадресные письма, которые могут быть случайно отправлены неправильному получателю.

 

Corlytics обеспечивает анализ комплаенс-рисков для финансовых институтов.

 

FundApps превращает нормативно-правовую информацию в облачные управляемые комплаенс-сервисы, предназначенные для управляющих активами, хедж-фондов и институциональных инвесторов.

 

Funds Reconciliation Software разрабатывает облачное программное обеспечение, предназначенные для соответствия финансовых институтов требованиям законодательства.

 

IdentityMind Global  - это платформа «по требованию», которая предлагает следующее поколение решений, предназначенных для управление рисками и защиты от мошенничества в экосистеме электронной коммерции.

 

KYC Exchange – настраиваемый стандарт, представленный как первая безопасная коммуникационная платформа, предназначенная для идентификации и надлежащей проверки клиентов в финансовой сфере.

 

OSIS предлагает альтернативный способ для банков и инвесторов, предназначенный для анализа кредитного риска путем последовательного объединения данных статистического анализа с субъективными мнениями о перспективном распределении рисков. Такой анализ отражает неопределенность параметра и позволяет проектировать более согласованные сценарии стресс-тестирования.

 

Passfort автоматизирует проверку соблюдения норм хранения данных о клиентах для обеспечения растущего регулируемого бизнеса в интернете.

 

Percentile строит технологии для обслуживания потребностей управления рисками в рамках глобальных финансовых институтов.

 

Quarule предлагает технологию для контроля рисков и комплаенс, предназначенную для обеспечения координации управления, автоматизации контроля и сохранения знаний для их повторного использования.

 

Silverfinch связывает управляющих активами и страховщиков через утилиту финансовых данных в рамках безопасной и контролируемой среды.

 

Suade проектирует технологии, предназначенные специально для решения проблем, связанных с законодательством. Решения Suade позволяют банкам добиться постоянного соблюдения и управления своими затратами, легко проводя анализ.

 

Sysnet Global Solutions – ведущий международный провайдер информационной безопасности и проверочных комплаенс-сервисов.

 

TradeFlow – это  технология для слежения за торговыми данными и рискового оповещения.

 

Tradle использует технологию блокчейн для соединения внутренних и внешних финансовых сетей, позволяя обеспечить контролируемую пользователями мобильность KYC (прим. редакции – речь о концепции knowyourcustomer).

 

Trulioo – мировой лидер в области проверки личности. Его технологии обеспечивают мгновенную электронную идентификацию личности и подтверждение адреса для более чем 4 миллиардов человек в 40 странах мира.

 

Trunomi решает задачи, связанные с KYC и открывает новые возможности для дохода и увеличения эффективности, позволяя легко создавать и безопасно управлять согласием клиентов на использование их персональных данных.

 

Trustev предлагает решения, предназначенные для предупреждение мошеннических онлайн- операций, и сканирующие транзакции в режиме реального времени для определения их подлинности.

 

Vizor – провайдер программного обеспечения, позволяющего надзорным органам (ЦБ, финансовым регуляторам, налоговой службе) контролировать компании.

 

Судя по всему, у RegTech-индустрии есть все шансы для масштабного развития – по некоторым подсчетам мировой спрос на обеспечение соответствия требованиям регулятора в сфере высоких технологий составит к 2020 году 118,7 млрд. $. Данная сфера, вероятнее всего, привлечет и инвесторов со всего мира, так как показатель ROI для инвестиций в RegTech-проекты может достигать 600%.

 

Темпы формирования российской RegTech-индустрии тесно взаимосвязаны с отечественной финтех-отраслью, и будут во многом зависеть от темпов ее развития.

Твитнуть